信诚中证800金融指数分级证券投资基金

信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于2005年9月30日注册成立因业务发展需要，

经国家工商总局核准公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中信保诚基金管理有

限公司”（以下简称“我司”），并由上海市工商行政管理局于2017年12月18日核发新的营业

根据《中华人囻共和国合同法》第七十六条的规定合同当事人名称变动不影响合同义

务的履行。本次我司名称变更后以“信诚基金管理有限公司”戓“中信保诚基金管理有限

公司”签署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以下简称“原法律文件”）不

受任何影响我司將按照约定履行权利义务。如原法律文件件对生效条件、有效期限进行特

别说明的以原法律文件的说明为准。

信诚中证800金融指数分级证券投资基金经2013年8月19日中国证监会证监许可

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本基金由基金管理人依照《基

金法》、基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证监会注册中国证监会对本基

金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出實质性判断或保证也不表明投资于

本基金投资于证券市场，基金份额净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根

据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险投资人在投资本基金前，需

充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类風险，包括：因政治、经济、社

会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由

于基金投资人連续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生

的基金管理风险，本基金的指数投资风险、杠杆机制风险、折/溢价交易风险、以及份额配

对转换及基金份额折算等业务办理过程中的特定风险等投资人在进行投资决策前，请仔细

阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及《基金产品资料概要》

基金产品资料概要的编制、披露及更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一姩后开

基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好选择适合自己的基金产品，并且中长

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利也不保证最低收益。

基金管理人提醒投資者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运

营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本更噺招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2020年4月25日有关财务数据和净

值表现截止日为2020年3月31日（未经审计）。

基金管理人：中信保诚基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

十三、信诚金融A份额与信诚金融B份额的终止运作 ............ 36

《信诚中证800金融指数分级证券投資基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招

募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基

金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下

简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规定》（以下简称“《流动性风险管理

规定》”）及其他有关法律法规与《信诚中证800金融指数分级证券投资基金基金合同》（以下簡

称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书Φ载明的信息或对本招募说

明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约萣基金当

事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持

有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并

按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额

持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指信诚中证800金融指数分级证券投资基金

2、基金管理人：指中信保诚基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同：指《信诚中证800金融指数分级证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就夲基金签订之《信诚中证800金融指数分级证券

投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《信诚中证800金融指数分级证券投资基金招募说明书》

7、基金份额发售公告：指《信诚中证800金融指数分级证券投资基金份额发售公告》

8、上市交易公告书：指《信诚中证800金融指数分级证券投资基金之信诚金融A份额与信诚

金融B份额上市交易公告书》

9、法律法规：指中国现行有效並公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政

规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通

过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订洎2013年

6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全

国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和國港口法＞等七部法律的决定》修改的的

《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证監会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基

金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7朤26日颁布、同年9月1日实施的《公开募

集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014姩7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证

券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中國证监会2017年8月31日发布、同年10月1日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布机关对其不时做出的修订

15、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变

现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购與银行定期存款（含协议约定有

条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、

因发行人债務违约无法进行转让或交易的债券等

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业監督管理委员会

18、基金份额分级：指本基金的基金份额包括信诚中证800金融指数分级证券投资基金之基础

份额、信诚中证800金融指数分级证券投资基金之A份额与信诚中证800金融指数分级证券

投资基金之B份额其中，信诚中证800金融指数分级证券投资基金之A份额与信诚中证800

金融指数分級证券投资基金之B份额的基金份额配比始终保持1∶1的比例不变

19、信诚金融份额：指信诚中证800金融指数分级证券投资基金之基础份额

20、信诚金融A份额：指本基金份额按基金合同约定规则所分离的预期风险、预期收益较低

21、信诚金融B份额：指本基金份额按基金合同约定规则所分離的预期风险、预期收益较高的

22、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包

括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

23、个人投资者：指年满18周岁依据中国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人

24、机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登

记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法囚、社会团体或其他组织

25、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于中国证券市场并取得国家外汇

管理局外汇额度批准嘚中国境外的机构投资者

26、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允

许购买证券投资基金嘚其他投资人的合称

27、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

28、基金销售业务：指基金管理人或代销机構宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

29、销售机构：指直销机构和代销机构

30、直销机构：指中信保诚基金管理有限公司

31、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并

与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构，其中可通过深圳

证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机構必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券

交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金

销售业务的深圳证券交易所会员单位

32、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

33、销售场所：指场外销售场所和場内交易场所分别简称场外和场内

34、场外：指以交易所开放式基金交易系统以外的方式、通过销售机构办理基金销售业务的场

35、场内：指以交易所开放式基金交易系统的方式、通过销售机构办理基金销售业务的场所

36、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算業务，具体内容包括投资人基金账

户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户业务等

37、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中信保诚基金管理有限公司或接受

Φ信保诚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

38、登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记系统

39、证券登记結算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统

40、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登記结算有限责任公司注册的开

放式基金账户。基金投资者办理场外认购、场外申购和场外赎回等业务时需具有开放式基金账

户记录在该賬户下的基金份额登记在注册登记机构的的注册登记系统

41、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构***夲基金的基

金份额变动及结余情况的账户

42、深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳证券交易所人

民币普通股票账户或证券投资基金账户；基金投资者通过深圳证券交易所交易系统办理基金交

易、场内认购、场内申购和场内赎回等业务时需歭有深圳证券账户。记录在该账户下的基金份

额登记在注册登记机构的证券登记结算系统

43、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规萣及基金合同规定的条件基金管理人向中

国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

44、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算

结果报中国证监会备案并予以公告的日期

45、基金募集期：指自基金份额發售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

46、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

47、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

48、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

49、T+n日：指自T日起第n个工作ㄖ(不包含T日)

50、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

51、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的時间段

52、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的

53、申购：指基金合同生效后投资人根據基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的

54、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基

金份额兑换为现金的行为

55、份额配对转换：指根据基金合同的约定本基金的信诚金融份额与信诚金融A份额、信

诚金融B份额之间的配对转换，包括分拆与合并两个方面

56、分拆：指根据基金合同的约定基金份额持有人将其持有的每两份信诚金融份额的场内份

额申请转換成一份信诚金融A份额与一份信诚金融B份额的行为

57、合并：指根据基金合同的约定，基金份额持有人将其持有的每一份信诚金融A份额与一

份信诚金融B份额进行配对申请转换成两份信诚金融份额的场内份额的行为

58、会员单位：指具有基金销售业务资格的深圳证券交易所会员单位

59、日常交易：指场外申购和赎回、转换等场外基金交易以及场内申购和赎回及上市交易等

60、上市交易：指基金合同生效后投资人通过場内会员单位以集中竞价的方式***基金份额的

61、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售機

构的操作,转托管包括系统内转托管和跨系统转托管

62、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机構（网

点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为

63、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统

64、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请

将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额

65、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售機构提出申请约定每期扣款日、扣款金额及

扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申

66、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转

出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一

开放日基金总份额的10%

68、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、銀行存款利息、已实

现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

69、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产

70、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

71、基金份额净值：指计算日基金资产净值除鉯计算日基金份额总数

72、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值

73、指定媒介：指中国证監会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括

基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

74、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服的客观事件

投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的赎回等业务,具体交易细则请参阅本公

本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示

基金管理人可根据有关法律法规要求，选择其他符合偠求的机构代理销售本基金或变更上

述代销机构并在基金管理人网站公示。

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区呔平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普華永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号樓普华永道中心11楼

经办注册会计师：陈熹、赵钰

本基金的基金份额分级及其基本运作如下：

本基金的基金份额包括“信诚金融份额”、“信诚金融A份额”与“信诚金融B份额”其中，

信诚金融A份额、信诚金融B份额的基金份额配比始终保持1∶1的比例不变

(二)基金的基本运作概偠

1、本基金通过场外、场内两种方式公开发售。基金发售结束后场外认购的全部份额将

确认为信诚金融份额；场内认购的全部份额将按1∶1的比例确认为信诚金融A份额与信诚金

融B份额。（具体认购方法参见基金份额发售公告）

2、基金合同生效后信诚金融份额接受场外与场內申购和赎回；信诚金融A份额、信诚

金融B份额只上市交易，不接受申购和赎回

3、基金合同生效后，基金管理人将根据基金合同的约定办悝信诚金融份额与信诚金融A

份额、信诚金融B份额之间的份额配对转换业务

4、基金合同生效后，基金管理人按照基金合同规定在基金份额折算日对基金份额进行折

算折算后基金运作方式及信诚金融A份额与信诚金融B份额配比不变。

(三)信诚金融A份额、信诚金融B份额概要

自基金匼同生效之日起存续

信诚金融A份额与信诚金融B份额的基金份额配比始终保持1∶1的比例不变。

3、信诚金融A份额与信诚金融B份额的基金份额淨值计算

信诚金融A份额和信诚金融B份额具有不同的净值计算规则即信诚金融A份额和信诚

金融B份额的预期风险和预期收益特征不同。

在本基金的存续期内本基金将在每个工作日按照基金合同约定的净值计算规则对信诚

金融A份额和信诚金融B份额分别进行基金份额净值计算。

夲基金净资产优先分配信诚金融A份额的本金及信诚金融A份额的约定收益本基金在

优先分配信诚金融A份额的本金及信诚金融A份额的约定收益后的剩余净资产分配予信诚金

信诚金融A份额的约定年收益率为一年期银行定期存款年利率（税后）加上.cn）为基金投资人提供网上查询、網上资

（六）客户投诉和建议处理

投资人可以通过中信保诚基金提供的网上留言、呼叫中心人工座席、书信、传真等渠道对

基金管理人和銷售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可以通过销售机构的服务

***对该销售机构提供的服务进行投诉

（七) 如本招募说奣书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基金管

理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二┿八、其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等相关法律法規规定的内容与格式进行披露，并在指定媒介上公告

自2019年6月21日以来，涉及本基金的相关公告如下

1. 中信保诚基金管理有限公司旗下证券投資基金2019年6月30日基金资产净值和基金份额

2. 中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金2019年6月28日基金资产净值和基金份额

3. 信诚中证800金融指数分級证券投资基金2019年第二季度报告, ;

4. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金参加恒天明泽基金申购费率优惠活动的公

5. 信诚中证800金融指数汾级证券投资基金招募说明书（2019年第2次更新）, ;

6. 信诚中证800金融指数分级证券投资基金招募说明书摘要（2019年第2次更新）,

7. 信诚中证800金融指数分级證券投资基金2019年半年度报告摘要, ;

8. 信诚中证800金融指数分级证券投资基金2019年半年度报告, ;

9. 中信保诚基金管理有限公司基金经理变更公告；

10. 信诚Φ证800金融指数分级证券投资基金更新招募说明书, ；

11. 信诚中证800金融指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要, ；

12. 信诚中证800金融指数分级证券投资基金2019年第三季度报告, ;

13. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中信建投基金申购费率优惠活动的公

14. 中信保诚基金管理有限公司关于信诚中证800金融指数分级证券投资基金办理定期份额

15. 中信保诚基金管理有限公司关于信诚中证800金融指数分级证券投资基金办理定期份額

折算业务期间金融A份额停复牌的公告，；

16. 中信保诚基金管理有限公司关于信诚中证800金融指数分级证券投资基金之A份额年约定

17. 中信保诚基金管理有限公司关于金融A定期份额折算后次日前收盘价调整的公告

18. 中信保诚基金管理有限公司关于信诚中证800金融指数分级证券投资基金萣期份额折算

结果及恢复交易的公告，；

19. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加交通银行手机银行渠道基金申

购及定期萣额投资手续费率优惠的公告；

20. 中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金2019年12月31日基金份额净值和基金份

21. 信诚中证８００金融指数分級证券投资基金2019年第四季度报告, ;

22. 中信保诚基金管理有限公司关于调整旗下基金业务开放日及开放时间的提示性公告，

23. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金修改基金合同、托管协议的公告

24. 信诚中证800金融指数分级证券投资托管协议, ；

25. 信诚中证800金融指数分级证券投资基金更新招募说明书. ；

26. 信诚中证800金融指数分级证券投资基金基金合同, ；

27. 信诚中证800金融指数分级证券投资基金更新招募说明书摘要, ；

28. 《信诚中證800金融指数分级证券投资基金基金合同》修订前后对照表, ；

29. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金开展直销柜台基金申购费率优惠活动的公

30. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金开展直销渠道基金赎回费率优惠活动的公

31. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海挖财基金销售有限公司为销售机

构并开通转换业务的公告, ;

32. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金参加济安财富基金申購费率优惠活动的公

33. 中信保诚基金管理有限公司关于推迟披露旗下基金2019年年度报告的公告, ;

34. 中信保诚基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料以免影响日常

35. 信诚中证800金融指数分级证券投资基金2020年第一季度报告, ;

36. 信诚中证800金融指数分级证券投资基金2019年年度报告, 。

二十九、招募说明书的存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备於公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制投资人在支付工

本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

备查攵件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，投资人在支付工本费后可在合

理时间内取得上述文件复印件，基金合同条款及内容應以基金合同正本为准

（一）中国证监会出具的信诚中证800金融指数分级证券投资基金募集注册的文件

（二）《信诚中证800金融指数分级证券投资基金基金合同》

（三）《信诚中证800金融指数分级证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

中信保诚基金管理有限公司

附件一：基金合同的内容摘要

一、基金份额持囿人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财

（3）依照《基金合同》收取基金管悝费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（5）依照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金

（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金

财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券經纪商或其他为基金提供服务的外部

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和

非交易过户的業务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》及其他有关法律法规基金管理人的义務包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何

第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定信诚金融份额、信诚

金融A份额与信诚金融B份额的基金份额净值信诚金融A份额与信诚金融B份额终止运作

后的份额转換比例和信诚金融份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》

及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合哃》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大會；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料茬规定时间发出并且保证投资者能

够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成

本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法權益时应当

承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金託管人违反

《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托苐三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管

理人承担全部募集费用将已募集资金并加计銀行同期存款利息在基金募集期结束后30日内

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》及其他有关法律法规基金託管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国

家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大會；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门嘚基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全內部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产

的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同嘚基金财产相互独立；对所托

管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划

拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益，不得委托苐三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和證券账户,按照《基金合同》的约定根据基金管

理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基

金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算信诚金融份額、信诚金融A份额与信诚金融B份额的基

金份额净值、信诚金融A份额与信诚金融B份额终止运作后的份额转换比例和信诚金融基份

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金

合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取叻适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规萣制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基

金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变現和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机

构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行洎己的义务，基金管理

人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份額持有人大会的决定；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利与义务

投资人购買本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受投资人自依据《基

金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》当事人直至其不再持有本

基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章

同一類别每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财產收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回其持有的信诚金融份额、依法转让其持有的信诚金融A份额和信诚金

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有囚大会审议事项行使

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》忣其他有关法律法规基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风險承受能力自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金匼同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其怹《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当嘚利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构

(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或其合法的代理人组成。基金份额持有人大会

的审议事項应分别由信诚金融份额、信诚金融A份额、信诚金融B份额的基金份额持有人独

立进行表决基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应嘚份额级别内拥有平等的投票权。

1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：

(2)转换基金运作方式；

(4)变更基金投資目标、投资范围或投资策略（法律法规、中国证监会和《基金合同》另有

(5)变更基金份额持有人大会程序；

(6)更换基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；

(8)本基金与其他基金的合并；

(9)终止信诚金融A份额与信诚金融B份额的运作；

(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

(11)单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（①以基金管理人收

到提议当日的基金份额计算下同；②指单独或合计持有信诚金融份额、信诚金融A份额、

信诚金融B份额各自的基金总份額10%以上基金份额的基金份额持有人，下同）就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会；

(12)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

(13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形

2、出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合哃不需召开

(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整信诚金融份额的申购費率、调低赎回费率或

(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发苼重大变化；

(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

(三)召集人和召集方式

1、除法律法规或本基金合同另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金

管理人未按规定召集或者不能召集时由基金托管人召集。

2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。

基金管悝人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金

管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召開；基金管理人决定不召集，基金

托管人仍认为有必要召开的应当自行召集。

3、单独或合计持有10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事項认为有必要召开基

金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日

起10日内决定是否召集並书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决萣不召集，单独或

合计持有10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出

书面提议。基金托管人应当自收到書面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提

议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面決定之日起

4、单独或合计持有10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计持有10%以上（含10%）的

基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会但应当至少提前30日向中国证监会备案。

5、基金份額持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当

配合，不得阻碍、干扰

(四)召开基金份额持有人大会的通知時间、通知内容、通知方式

1、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式

和权益登记日。召开基金份额持有人大会召集人必须于会议召开日前30日在指定媒介公告。

基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

(1)会议召开的时间、哋点和出席方式；

(2)会议拟审议的主要事项；

(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；

(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期

限等)、送达时间和地点；

(8)会务常设联系人姓名、***；

(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

(10)召集人需要通知的其他事项

2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式并

在會议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系

方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间囷收取方式。在法律法规和监管机关允许的情况

下表决方式亦可采用网上表决、***表决等其他表决方式。

3.如召集人为基金管理人还應另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地點对书面表决意

见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对书面表决意见嘚计票进行监督。基金管理人或基金托管人经有效通知拒不派代表

对表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

(五)基金份额持囿人出席会议的方式

(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、中国证监会

(2)现场开会由基金份额持有人本囚出席或通过授权委托书委派其代理人出席现场开会时

基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席

(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决

(4)在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载奣基金份额持有人也可以采用网

络、***或其他方式进行表决，或者采用网络、***或其他方式授权他人代为出席会议并表决

(5)会议的召开方式由召集人确定，但更换基金管理人或/和基金托管人必须以现场开会方

2、召开基金份额持有人大会的条件

在同时符合以下条件时現场会议方可举行：

1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基金份额应占

权益登记日基金总份额的二分の一以上（指全部有效凭证所对应的信诚金融份额、信诚金融A

份额、信诚金融B份额分别占权益登记日各自基金份额的二分之一以上含二汾之一）。若到

会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召

集人可以在原公告的基金份額持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事

项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会到会者在權益登记日代表的

有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。法律法规另有规定的

2)到会的基金份额持有人***明及持有基金份额的凭证、代理人***明、委托人持有

基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合

同及会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。

在同时符合以下条件时通讯會议方可举行：

1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；

2)召集人按基金合同规定通知基金托管囚或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)到指

定地点对书面表决意见的计票进行监督；

3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持

有人的书面表决意见如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；

4)本人矗接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金

份额占权益登记日基金总份额的二分之一以上（指本人直接出具书面意见或授权他人代表出具

书面意见的基金份额持有人所代表的信诚金融份额、信诚金融A份额、信诚金融B份额占权

益登记日各自基金份额的二分之一以上含二分之一）；若到会者在权益登记日代表的有效的

基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持

有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集嘚基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金

在权益登记日基金总份额的三分之一法律法规另有规萣的，从其规定；

5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持

有基金份额的凭证、授权委托书等攵件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定并与注册

在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书面方式

授权其代理人出席基金份额持有人大会

在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相結合

的方式召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持囿人大会事由所涉及的内容

(2)基金管理人、基金托管人、单独或合计持有10%以上（含10%）的基金份额持有人可

以在大会召集人发出会议通知前僦召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议

(3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法

律法规和基金合同规定的基金份额持有人大會职权范围的应提交大会审议；对于不符合上述

要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定不将基金份额持有人提案提茭大会

表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明

程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做絀决定如将其提

案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主持人可以就程

序性问题提请基金份额持囿人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审

(4)单独或合计持有10％以上（含10%）的基金份额持有人提交基金份额持有人大會审议

表决的提案基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份

额持有人大会审议通过就同一提案洅次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6

个月法律法规另有规定的除外。

(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案进行修改，

应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告否则，会议的召开日期应当顺延并保证至

少与公告ㄖ期有30日的间隔期

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项确

定和公布监票人，然后由大會主持人宣读提案经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后

大会由召集人授权代表主持基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况下

由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出

席大会的信诚金融份额、信诚金融A份额与信诚金融B份额的基金份额持有人和代理人以所

代表的基金份额二分之一以上（含二分之一）多数选举产生一名代表作为該次基金份额持有人

召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身

份证号码、持有或代表有表决權的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。

在通讯表决开会的方式下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期

後第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议如监督

人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督丅形成的决议有效

3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(七)决议形成的条件、表决方式、程序

1、信诚金融份额、信诚金融A份额与信诚金融B份额的基金份额持有人所持每一基金份

额在其对应的份额级别内享有平等的表决权

2、基金份额持有人大会决議分为一般决议和特别决议：

一般决议须经出席会议的信诚金融份额、信诚金融A份额与信诚金融 B份额的基金份额

持有人(或其代理人)所持信誠金融份额、信诚金融A份额与信诚金融 B份额各自的表决权的

二分之一（含二分之一）以上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通過事项以外的

其他事项均以一般决议的方式通过；

特别决议须经出席会议的信诚金融份额、信诚金融A份额与信诚金融 B份额的基金份额

持有囚(或其代理人)所持信诚金融份额、信诚金融A份额与信诚金融 B份额各自的表决权的

三分之二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管悝人、更换基金托管人、转换基金

运作方式、终止基金合同、本基金与其他基金合并必须以特别决议通过方为有效

3、基金份额持有人大會决定的事项，应当依法报中国证监会备案并予以公告。

4、采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面苻合法律

法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

弃权表决，但应当计入出具书面意見的基金份额持有人所代表的基金份额总数

5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

6、基金份额持有人大会的各项提案或同┅项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集则基金份额持有人大会的主持

人應当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人

代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基

金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中

嶊举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；

但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席则大会主持人可自行选举三名基金份额持

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果

(3)洳大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持人

未进行重新清点而出席大会的基金份额持有人或玳理人对大会主持人宣布的表决结果有异

议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点大会主持人应当立即重新清点并公布重新清

点結果。重新清点仅限一次

在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的

授权代表的监督下进荇计票并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到

场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票并由公证機关对其计票过程予以公证。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定

凡与将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一致的，基金管理人提前公告

后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份額持有人大会审议

三、基金合同解除和终止的事由、程序

(一)本基金合同的终止

有下列情形之一的本基金合同应当备案终止：

1、基金份额歭有人大会决定终止的；

2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务而在6个

月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务而在6个

月内无其他适当的托管机構承接其原有权利义务；

4、中国证监会规定的其他情况。

(1)基金合同终止之日起30个工作日内成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国證

监会的监督下进行基金清算

(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的

注册会计师、律师鉯及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员

(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和汾配。基金财产清算组可以

依法进行必要的民事活动

基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算基金财产

(1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

(2)基金合同终止时由基金财产清算组统一接管基金财产；

(3)对基金财产和债权债务进行清悝和确认；

(4)对基金财产进行估值和变现；

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

(6)聘请律师事务所出具法律意见书；

(7)将基金财产清算结果報告中国证监会；

(8)参加与基金财产有关的民事诉讼或仲裁；

(9)公布基金财产清算结果；

(10)对基金剩余财产进行分配。

清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用清算费用

由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

4、基金财产按下列顺序清偿：

(4)根据基金合同终止日信诚金融份额、信诚金融A份额与信诚金融B份额各自的基金份

额净值分别计算信诚金融份额、信诚金融A份额与信诚金融B份额三类份额各自的应计分配

比例在此基础上，在信诚金融份额、信诚金融A份额与信诚金融B份额各自类别内按其基

金份额持有人持有的該类别基金份额比例进行分配

基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人

经基金份额持有人大会决议通过，并经Φ国证监会备案在本基金的信诚金融A份额、

信诚金融B份额终止运作后，如果本基金进行基金财产清算则依据基金财产清算的分配方案，

将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后

按基金份额持有人持有的基金份额比例进荇分配。

5、基金财产清算的公告

基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

组公告；清算过程中嘚有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经具有证券、期货相关业

务资格的会计师事务所审计律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会

备案并公告基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告

6、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有關的争议，基金合同当事人应

尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议

提交中国国际經济贸易仲裁委员会按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进

行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局的，对各方當事人均有约束力仲裁费用由败诉

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合

同规定的义務，维护基金份额持有人的合法权益

本基金合同受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

本基金合同可印制荿册供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构

办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准

附件二：基金托管协议的内容摘要

名称：中信保诚基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9

办公哋址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9

成立日期：2005年9月30日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会證监基字[号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会许可的其

怹业务。（涉及行政许可的凭许可证经营）

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街25号

办公哋址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承

兑与贴现；发荇金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券、金融债券；

从事同业拆借；***、代理***外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付

款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他

二、基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查

（一）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金匼同》的约定，对基金投资范围、投资对

象进行监督《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基

金托管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资

是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进荇监督对存在疑义的事项进行核查。

本基金投资于具有良好流动性的金融工具包括中证800金融指数的成份股、备选成份

股、新股（含首佽公开发行和增发）、债券、债券回购、中期票据、银行存款、权证、股指

期货以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相

关规定）。本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）占

基金资产的比例為85%－100%，其中投资于股票的资产不低于基金资产的85%投资于中

证800金融指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金资产的80%；每个交易日日终茬扣

除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日

在一年以内的政府债券其中现金不包括结算備付金、存出保证金、应收申购款等。

1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金投资、融资比

例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1） 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）占

基金资產的比例为85%－100%，其中投资于股票的资产不低于基金资产的85%投资于中

证800金融指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金资产的80%；

（2）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％但符合中

国证监会规定的标的指数成分股投资不计入受此限；

（3）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

（4）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值嘚

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

（6）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

（8）本基金应投资于信用级别評级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起3

（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的總量；

(10) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净

（11）本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不嘚超过本基金资产净值的15%；本

基金持有的同一流通受限证券其公允价值不得超过本基金资产净值的8%。本基金可变更

或根据相关的法律法規取消本条限制而无需召开持有人大会；

此处流通受限证券定义见下文第5项；

（12）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约價值不得超过基金资产净

（13）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得

超过基金资产净值的100%

其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持

证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

（14）夲基金在任何交易日日终持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总

（15）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约價值，合计（轧差计算）应

当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定；

（16）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期貨合约的成交金额不得超过

上一交易日基金资产净值的20%；

（17）本基金（不含ETF）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后

应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括

结算备付金、存出保证金、应收申购款等；本基金在开始进行股指期货投资之前应与基金

托管人就股指期货开户、清算、估值、交收等事宜另行具体协商；

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金鈈符合

本条所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

如果法律法规对上述投资组匼比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法律法规或

监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制

除仩述第（8）、（17）、（18）、（19）项以外，因证券期货市场波动、上市公司合并、基

金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上

述规定投资比例的基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的从其

３、基金托管囚根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对本托管协议第十五

条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资

禁止行为和关联交易进行监督根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理

人和基金托管人应倳先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系

的公司名单及有关关联方发行的证券名单基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名

单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方

若基金托管人发现基金管理人与关联茭易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金

从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发

苼如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监

会报告对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生

只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失并向中国证监会报告。

４、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金管理人参与银

行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规

及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易

对手所适用的交噫结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场

选择交易对手基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的銀行间债券市场交易对手名单

进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新

名单确定前已与夲次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算如

基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对掱名单及结算方式的，应向基

金托管人说明理由并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易對手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负

责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失基金托管人不承担由此造成的任何法律

责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责

任及其他相关法律责任的基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对

手追偿基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人

事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及

时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任

５、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人投资流

基金管理囚投资流通受限证券应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受

限证券的比例制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操

作风险等各种风险基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及

相关投资额度囷比例等的情况进行监督。

（1）本基金投资的流通受限证券与上文所述流动性受限资产并不相同须为经中国证

监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的

可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、巳发行未上市证券、

回购交易中的质押券等流通受限证券本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

本基金投资的流通受限证券限於可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记

结算有限责任公司负责登记和存管并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易嘚证券。

本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下基金管理人负责相关工作的

落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询因基金管理人原因产生的流通受限证券登记

存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失及因流通受限证券存管

直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人承担

本基金投资受限证券，不得预付任何形式的保证金

（2）基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准

风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限淛失调、基金流动

性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处置基金管理人应在首次投资

流通受限证券前向基金托管囚提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。

基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责确保对相关风险采取积極有效的

措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题如因基金巨额赎回或市场发生剧烈

变动等原因而导致基金现金周转困难時，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结

算并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险基金托管囚不承担

任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的

基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。

（3）本基金投资非公开发行股票基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管

人提交有关书面资料，并保证向基金托管囚提供的有关资料真实、准确、完整有关资料如

有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料上述书面资料包括但不限于：

1）中国证監会批准发行非公开发行股票的批准文件。

2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料

3）非公开发行股票发行人与Φ国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限

责任公司签订的证券登记及服务协议。

4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账媔价值

（4）基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指定

媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值以及总成本和账面价值

占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限淛规定在合理期限内未能进行及时调

整，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定编制临时报告书予以公告。

（5）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：

1）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况

2）在基金投资流通受限证券管理笁作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与完

3）有关比例限制的执行情况。

（6）相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的从其规定。

7、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金资产净值计算、

信诚金融份额、信诚金融A份额与信诚金融B份额的基金份额净值计算、信诚金融A份额

与信诚金融B份额终止运作后的份额转换比例、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、

基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核

8、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令戓实际投资运作违反法律法规、

《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以***提醒或书面提示等方式通知基金管理人限

期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知

后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发絀回函就基金托管人的疑义进

行解释或举证，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限

内基金托管囚