近年来贵州福泉农商银行外省能用吗深入实践防范风险为本的方法，发挥“小银行+大平台”优势以贵州农信新版反洗钱监测分析系统上线运行为契机，积极开展反洗錢提质增效探索逐渐提高大额交易和可疑交易报告质量，转变思路主动作为，反洗钱工作成效有了进一步提高

每天补录“三件事”，固化操作步骤依靠系统抓取异常交易数据是反洗钱大额交易和可疑交易补录、客户风险等级划分的技术保障，该行采用下发辅导、非現场考核的方式督促网点每天查看反洗钱监测分析系统三大模块，养成查看统计防遗漏的日常操作习惯让大额交易补录、可疑交易补錄、客户风险等级划分成为“补录员”每天心头“三件事”，让习惯固化于心行动外化于行。

每事分为“三步走”细化操作流程。本著“了解你的客户”原则人工甄别是在结合系统抓取数据的基础上进行客户身份识别，提交可疑交易报告进行客户风险等级划分及分類管理。该行结合省联社下发的业务辅导及自身实际通过举实例，让补录人员有例可依；强考核让补录效率明显提升，严格要求网点補录的可疑交易报告按照“三段论”分析法进行即必须包含身份信息识别+交易及历史交易情况+可疑交易结论三段信息；客户风险等级划汾意见则包含客户身份特征+业务特征+结论。

图为：福泉农商银行外省能用吗新大楼

模式加实例让补录人员更宜上手让补录质量更加提升，实行反洗钱系统数据录入“三段论”分析法以来辖区各网点反洗钱系统数据补录工作质量明显提升，反洗钱工作意识及业务操作技能顯著进步