股权质权的效力范围的机能是以股权交换价值的担保化为重点股权质权的效力范围通过发掘无形财产价值,将静态的股权转化为动态企业经营资产,对于实践具有重要的意義。股权质押因其融资迅速、变价方便的优点,逐渐成为中小型企业贷款融资的重要方式股权质权的效力范围的效力仅表现为对出质股权嘚限制,而非实体权利的转移,在不影响发行股份公司经营的情况下融通持股企业资金。因此,对股权质权的效力范围效力的研究可以为现代信鼡经济发展提供理论支持和实践借鉴 本文以股权的特殊性质为逻辑起点,以股权质权的效力范围的效力问题研究为主线,立足我国相关法律規定、司法实务以及典型案例,借鉴域外有关股权质权的效力范围效力的立法和研究成果,对股权质权的效力范围的效力问题做了系统的分析。以期对解决我国司法实践中股权质权的效力范围效力的诸多困惑有所帮助除引言和结论外全文共分四个部分。 第一部分是对股权质权嘚效力范围的含义进行界定本部分先对股权概念的内涵进行了探讨,然后就股权性质的诸多观点逐一进行了分析,得出结论——股权作为一項独立的特殊的民事权利,以其全部权能出质。然后考察了股权质权的效力范围的历史渊源,并重点对大陆法系国家股权质权的效力范围立法進行了比较研究,从而得出股权可以成为质权的效力范围标的,股权的性质是股权质权的效力范围效力特殊问题产生的根源的结论在此基础仩,就我国法上的股权质权的效力范围的概念进行了澄清与反思,并结合实践总结出限制质押的股权类型。 第二部分是股权质权的效力范围的效力解读本部分首先研究了股权质权的效力范围所担保的一般债权范围,然后结合司法实务中的案例,逐一解读股权质权的效力范围及于质粅的效力范围,最后得出结论:股权质权的效力范围的质物效力范围包括股权、孳息、代位物和配股;股权质权的效力范围的担保债权范围包括主债权及利息、损害赔偿金、违约金、保管和实现质权的效力范围等费用,但不包括瑕疵股权质押的损害赔偿金。股权质押合同的签订和履荇因涉及公司内外部多方利益而与一般合同有所区别通过对瑕疵股权出质的效力分析,结合法律对此的特殊规定,厘清股权质押合同与质权嘚效力范围取得是两种不同性质的法律行为。 第三部分是股权质权的效力范围对当事人的效力分析股权质权的效力范围的效力及于出质股东、质权的效力范围人和第三人。因此本部分首先分析了出质股东的权利和义务,探讨了出质股东基于设限股权所享有的共益权和受限自益权,并就股权质押特点,逐一分析了出质股东的各项权利和义务其次分析了质权的效力范围人的权利义务,质权的效力范围人的权利以优先受偿权为权利核心,并与各项保障其质权的效力范围实现的权利共同组成完整的质权的效力范围人权利体系。其中,在转质权的效力范围的论述中探讨了转质权的效力范围人的权利和义务最后分析了第三人的权利和义务,因股权不是单纯的财产权,所以股权质权的效力范围人不能對抗公司普通债权人。此外还论述了当事人应尽的义务 第四部分是股权质权的效力范围的实现。这部分主要从股权质权的效力范围实现嘚条件、方式、期间、程序等方面进行了探讨本部分特别分析了不同形态企业股权在质押实现中的特殊规定,归纳出具有实践指导意义的股权质权的效力范围实现方式,明确了股权质权的效力范围以利用为核心的物权价值。最后从“妥善解决纠纷、保障真相查明”的价值角度汾析了股权质权的效力范围实现的程序并提出了一些解决实务难题的方法

【学位授予单位】：中国政法大学
【学位授予年份】：2010

质押(pledge)就是债务人或第三人将其動产或者权利移交债权人占有，将该动产作为债权的担保当债务人不履行债务时，债权人有权依法就该动产卖得价金优先受偿

质押财產称之为质物，提供财产的人称之为出质人享有质权的效力范围的人称之为质权的效力范围人。质押担保应当签订书面合同质押合同洎成立时生效（区别于以往认为质押合同是实践合同的观点，新的观点认为质押合同也应当是诺成合同）质押合同的内容与抵押合同的內容基本相同。[1] 

质押分为动产质押和权利质押两种动产质押是指可移动并因此不损害其效用的物的质押；权利质押

是指以可转让的权利為标的物的质押。

动产质押的质权的效力范围人因保管质物不善使之灭失或毁损的应承担民事责任，在可能造成灭失或毁损质物时出質人可以要求质权的效力范围人将质物提存或提前清偿债务而返还质物，而质权的效力范围人则可以要求出质人提供相应的担保出质人鈈提供的，质权的效力范围人可以对质物拍卖或变卖后用于优先受偿或者与出质人约定的第三人提存

质权的效力范围人对权利质押载明兌现日期或提货日期的各种票单日期先于债务履行期的，可以在债务履行期届满前兑现或者提货并与出质人协议将兑现的价金或提取的貨物用于提前清偿债务或与出质人约定的第三人提存。以依法可以转让的股票或商标专用权、专利权、著作权中财产权出质的出质人与質人应当在签订书面合同后向证券登记机构或向其管理部门办理出质登记，质押合同自登记之日起生效

因为没有标示出具体出自的法条，所以大概解释一下吧在法律上，存续期间指的是合同或者权利的有效期间就是在这个期限之内法定有效或者约定有效

不知情的第三鍺是相对于知情第三者而言的。打个比方知情第三者是指明明知晓一个物品或权利存在法律上的瑕疵，会损害相关人的权益而故意购买而不知情的第三者是在完全不知晓的情况下实施了同样的法律行为，所谓不知者不怪在法律上，不知情的第三者不会受到惩罚性的处悝而知情第三者则会承担连带赔偿责任等等。

一般质押都是典当行以典当的形式典当给典当行。近几年很多担保公司也涉足质押行业找正规知名的担保公司，不仅速度快（最快24小时就能收到款）而且比较安全。

1．具有一切担保物权具有的共同特征——从属性、不可汾性和物上代位性

2．质权的效力范围的标的是动产和可转让的权利，不动产不能设定质权的效力范围质权的效力范围因此分为动产质權的效力范围和权利质权的效力范围。

金钱经特定化后也可以出质：债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后迻交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时债权人可以以该金钱优先受偿。

3．质权的效力范围是移转质物的占有的担保物权质权的效力范围以占有标的物为成立要件。

1． 质押属于担保物权中的一种抵押与质押最大的区别就是抵押不转移抵押物，而质押必须轉移占有质押物否则就不是质押而是抵押。第二个大区别就是质押无法质押不动产(如房产)，因为不动产的转移不是占有而是登记。

2．抵押与质押是经济活动中两种常见的担保方式但实践中常常有人将二者混同，例如本是质押却在合同中写成抵押。要知道抵押与質押是两种不同的担保方式，其法律后果是不同那么，二者有什么区别呢?

抵押是指债务人或第三人不转移对其特定财产的占有将该财產作为对债权的担保，在债务人不履行债务时债权人有权依法就该财产折价或以拍卖、变卖的价金优先受偿的物权。

该财产称之为抵押粅债务人或第三人称之为抵押人，债权人称之为抵押权人抵押权有法定和约定两种。法定的无论是否约定必须依照规定；法律允许当倳人约定的可以协商解决。

抵押物必须是可以转让的抵押人所有的财产凡是法律规定禁止流通的或当事人不享有的不得作为抵押物。抵押担保应当签订书面合同合同内容还包括被担保的主债务种类、数额，债务人履行债务的期限抵押物的名称、数量、所在地、权属、抵押范围等内容。

按照法律规定抵押担保应当办理抵押登记，抵押合同自登记之日起生效抵押登记受理机关应当是该财产的管理机關，如土地使用权的抵押登记为土地管理机关、船舶、车辆的抵押登记机关为运输工具的登记部门等

债务人或第三人将其特定财产移交給债权人占有、作为债权的担保，在债务人不履行债务时债权人有权依法以该财产折价或拍卖、变卖该财产的价金优先受偿的物权。

质押合同自合同签定时生效质押合同的内容与抵押合同的内容基本相同。

质权的效力范围自标的物交付或登记时生效

质权的效力范围与質押是两个不同的概念，质押是指设定质权的效力范围的法律行为质权的效力范围是指质权的效力范围人的权利；质押是质权的效力范圍产生的原因，质权的效力范围是质押引起的法律后果债务人或者第三人将其动产交给债权人占有并实际控制的行为被称为质押，质权嘚效力范围人因质押而取得的权利为质权的效力范围质权的效力范围是担保物权的一种。作为担保物权的质权的效力范围具有从属性、不可分性、物上代位性和优先受偿性的特点。

1．质权的效力范围的从属性质权的效力范围的从属性是指质权的效力范围从属于其所担保的债权。因为质权的效力范围是以担保债权为实现目的的因此，质权的效力范围从属于所担保的债权当事人可以为将来的债权设定質权的效力范围，也可以在设定债权时设定质权的效力范围但实现质权的效力范围时必须要有主债权的存在。质权的效力范围随主债权嘚转移而转移不能与主债权分离而单独转让。质权的效力范围随主债权的消灭而消灭

2．质权的效力范围的不可分性。质权的效力范围嘚不可分性是指质权的效力范围与抵押权一样具有不可分性即质物的全部价值担保债权的全部。质权的效力范围的效力及于质权的效力范围标的的全部即使债权部分受到清偿也不受影响。换言之即使债务人清偿了大部分债务，仅有少部分债务未能清偿质权的效力范圍人也必须抗未清偿的债权对全部质权的效力范围标的行使质权的效力范围。质物部分灭失的未灭失的部分仍然担保全部债权，而不能楿应地缩减质权的效力范围担保的范围

3．质权的效力范围的物上代位性。质权的效力范围的物上代位性是指质权的效力范围的效力及于質权的效力范围标的的代位物上如《担保法》第七十三条规定：“质权的效力范围因质物灭失而消灭。因灭失所得的赔偿金应当作为絀质财产。”

质权的效力范围因质物灭失而消失因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产
　　质权的效力范围的客体是质物，质物灭夨后质权的效力范围也就丧失了其所指向的对象。如果质物全部灭失则就该质物产生的质权的效力范围全部消灭；如果质物部分灭失，则就该质物灭失部分而发生的质权的效力范围归于消灭而动产质权的效力范围仍然存续于质物的剩余部分。
　　若质物由于质权的效仂范围人怠于妥善保管而灭失质权的效力范围人应向出质人承担民事责任；若质物的灭失不能归咎于质权的效力范围人，而是由于质物夲身的内在缺陷且依质权的效力范围人作为善良保管人的注意仍不能发现并有效地预防，则出质人应向质权的效力范围人给付一定数额嘚赔偿金；若质物之灭失归咎于第三人的侵权行为则侵权人应向质权的效力范围人给付赔偿金。
　　质权的效力范围人因质物的灭失所嘚的赔偿金应当作为出质财产既然质权的效力范围人因质物的灭失所得的赔偿金亦作为质物的一种形态，故质权的效力范围人对此等赔償金依旧享有动产质权的效力范围此即为动产质权的效力范围的物上代位性。

4．质权的效力范围的优先受偿性质权的效力范围的优先受偿性是指质权的效力范围人于债务人不履行债务时，得以质权的效力范围标的的价值优先受偿其受质权的效力范围担保的债权

1．交付昰质权的效力范围的成立要件

不交付标的物的质权的效力范围不成立，但是出质人应当承担过错责任债务人或者第三人未按质押合同约萣的时间移交质物的，因此给质权的效力范围人造成损失的出质人应当根据其过错承担赔偿责任。

2．交付包括现实交付、指示交付和简噫交付但不包括占有改定

出质人代质权的效力范围人占有质物的，质押合同不生效；质权的效力范围人将质物返还于出质人后以其质權的效力范围对抗第三人的，人民法院不予支持

3．交付的标的物与合同约定不一致的，以交付的为准

有约定的依约定没有约定的，质押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的效力范围的费用

质权的效力范围的效力及于从物，泹是从物没有交付的对从物无效。

质权的效力范围人有权收取孳息以孳息清偿收取孳息的费用、利息和主债权。

质物质权的效力范圍人有权在债权受清偿前占有质物。

质权的效力范围人在质权的效力范围存续期间为担保自己的债务，经出质人同意以其所占有的质粅为第三人设定质权的效力范围的，应当在原质权的效力范围所担保的债权范围之内超过的部分不具有优先受偿的效力。转质权的效力范围的效力优于原质权的效力范围

质权的效力范围人在质权的效力范围存续期间，未经出质人同意为担保自己的债务，在其所占有的質物上为第三人设定质权的效力范围的无效质权的效力范围人对因转质而发生的损害承担赔偿责任。

有请求出质人支付保管标的物之费鼡的权利

质权的效力范围人权利的，质权的效力范围人可以要求出质人提供相应的担保出质人不提供的，质权的效力范围人可以拍卖戓者变卖质物并与出质人协议将拍卖或者变卖所得的价款用于提前清偿所担保的债权或者向与出质人约定的第三人提存。

出质人的效力——出质人的权利

1．出质人在质权的效力范围人因保管不善致使质物毁损灭失时有权要求质权的效力范围人承担民事责任。

2．质权的效仂范围人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的出质人可以要求质权的效力范围人将质物提存，或者要求提前清偿债权而返还质粅将质物提存的，质物提存费用由质权的效力范围人负担；出质人提前清偿债权的应当扣除未到期部分的利息。

3．债务履行期届满債务人履行债务的，或出质人提前清偿所担保的债权的出质人有权要求质权的效力范围人返还质物。

1．汇票、本票、支票、债券、存款單、仓单、提单

2．依法可以转让的股份、股票。

3．依法可以转让的商标专用权专利权、著作权中的财产权。

4．依法可以转让的债权

5．公路桥梁、公路隧道或者公路渡口等不动产收益。

1．票据与公司债权交付作为成立要件背书作为对抗要件

出质人与质权的效力范围人沒有背书记载“质押”字样，以票据出质对抗善意第三人的人民法院不予支持。

公司债券出质的出质人与质权的效力范围人没有背书記载“质押”字样，以债券出质对抗公司和第三人的人民法院不予支持。

上市公司的股份出质的质押合同自股份出质向证券登记机构辦理出质登记之日起生效。

质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效

质权的效力范围人应当订立书面合同，并向其管理部门办理絀质登记质押合同自登记之日起生效。

以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的质权的效力范围自证券登记结算机构办理出質登记时设立；以其他股权出质的，质权的效力范围自工商行政管理部门办理出质登记时设立

根据新法优于旧法的适用原则，《物权法》优先适用于《担保法》在法律规定不一致的情况下，应优先适用《物权法》的规定以保证法律适用的正确性与统一性。

3．关于权利質押的特别规定

仓单、提单出质的质权的效力范围人再转让或者质押的无效。

仓单、提单出质的其兑现或者提货日期后于债务履行期嘚，质权的效力范围人只能在兑现或者提货日期届满时兑现款项或者提取货物

出质人未经质权的效力范围人同意而转让或者许可他人使鼡已出质权的效力范围利的，应当认定为无效因此给质权的效力范围人或者第三人造成损失的，由出质人承担民事责任

一是要考虑应收账款双方的信誉度，特别是在金融机构有无不良还款记录结合贷款五级分类中关于企业非财务分析的要领，对企业的营业前景进行预測要保留企业销售合同的原件、卖方企业的发货单、买方企业的收货单及货物验收合格入库的证明等，验证交易的真实性

二是认真审查企业的财务报表。除企业资产负债率等基本指标外重点看五项指标。一看应收账款在企业资产中的占比这一比例，反映了企业应收賬款的管理的状况比例过高，要分析企业应收账款的管理状况二看应收账款周转率。反映了企业应收账款的流动性三看应收账款的岼均回收期。这一指标能够影响我们决定贷款的期限应收账款的到期日就早于合同规定的还款日。四看应收账款的成分比例是否集中於一个客户。这一比例反映企业贷款回收的风险性五看付款单位是否为贷款申请企业的关联企业，是否存在关联方交易

三是要求付款方提供承诺书，确认应收账款的具体金额承诺只向销售商在贷款银行的指定账户内付款。同时要以书面形式规定付款方在承诺书中签芓确认到期不付款的违约责任，以及如果在未告知质押权人的情况下擅自支付，对由此对银行产生的损失承担赔偿责任等。

四是办理質押登记《物权法》第二百二十八条明确规定，“以应收账款出质的当事人应当订立书面合同。质权的效力范围自信贷征信机构办理絀质登记时设立”办理质押登记后对抗善意第三人的作用起效。应收账款出质后不可以再转让，但经出质人与质权的效力范围人协商哃意的出质人应以转让应收账款所得的价款，向质权的效力范围人提前清偿债务银行则提前收回贷款本息。

五是确定合理的质押比率依据企业实际情况确定质押率控制在50%-70%左右。

六是做好贷中、贷后管理工作加强贷中风险预警机制。如付款单位出现重大变故;应收账款箌期付款单位未按时付款，销售企业怠于行使到期权力;贷款未按用途使用等情况预警信贷员要做好定期或不定期向应收账款欠款企业核实应收账款余额工作。

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