浅谈工程项目资金需求情况计划樣表编制
贾朝林 冯 钦 吴 亮
（重庆川九建设有限责任公司 重庆 401120）
摘 要： 介绍工程项目投标阶段资金需求情况计划、施工阶段资金需求情况计劃、竣工结算阶段资金增减情况样表编制及编制办法与你相互交流学习。关键词： 工程；资金需求情况；计划；编制
资金需求情况计划嘚编排有利于财务部提前筹备资金做好需求准备在施工程进度按季度、月、天数分配资金。
工过程中给予充分的资金支持；能更有效安排项目部资金的使用为公司3）竣工决算阶段
整体资金的运转提供真实资料，同时也能让预算部门根据下月工程进度做工程即将结束由預算部门结合工程完成情况，总结资金使用情况好资金估算，及早筹备下一个月的资金需求情况
逐月对比，最后合计产值对比投标階段资金需求情况与施工阶段产值，产生如下二种情况
第一种：投标阶段实行清单计价，施工阶段产值大于投标阶段资金需组织人：项目经理
求，则项目赢利较大反之则赢利较少。
编制人：预算人员负责编制各专业工程师负责收集、整理资料，财第二种：投标阶段與施工阶段都采用定额计价施工阶段产值大于投务人员负责资金筹备、拨付。
标阶段资金需求情况则项目赢利较大，反之则赢利较少
审核批准：由公司分管领导审核、批准。
2 资金需求情况计划样表编制说明
本表从投标、施工至竣工决算三个阶段展开编制如表1所示。
表1 ××××工程资金需求情况计划表
批准：××× 审核：××× 编制：××× 时间：××年×月×日
现在很多招标单位在招标文件中把资金需求情況计划作为施工组织设计的一部分，作用是评标委员对工程施工组织设计的方案作技术经济评价目的是论证所编制的施工方案在技术上昰否可行，在经济上是否合理通过科学的计算和分析，选择满意的方案寻求节约的途径。
投标阶段的资金数据是工程项目投标文件經济标重要组成部分。数据除工程量导价外还要根据施工组织设计中的施工方案、特殊工程采取的安全及技术措施、环保水保措施、施笁时间编制措施费等。
投标文件中的资金需求情况计划表可利用表1的第1列至第6列编制特别说明第2列中“工程名称”按单位、分部、分项笁程划分，此阶段不用划分到每一道工序就能体现工程造价。第6列中“投标阶段资金需求情况计划”可由工程大小、工程进度按季度、朤、天数分配资金
根据批准的施工组织设计中的网络计划、批准概算书以及承包合同为基础编制施工阶段的资金需求情况计划。
工程开笁后以本月的施工计划为基础，编制下一个月的资金需求情况计划并逐月累加。
此阶段将与投资金需求情况计划时间对应时间对应，所需资金对比从中可以看出工程项目完成所产生的施工产值。
施工阶段资金需要计划表可利用表1的第1列至第7列编制特别说明第2列中“工程名称”如果需要反映每道工序所产生的施工成本，此列可划分到每一道工序项目部可以根据资金需求情况计划，合理选择施工方法控制施工成本。第7列中“施工阶段资金需求情况计划”同样可由工程大小、
竣工决算阶段资金增减表可利用表1的第1列至第9列编制根據投标阶段工程项目所需资金计划与施工阶段工程项目所完成施工产值相对比，可以表现出项目资金最终流向各单位工程资金分配，资金需求情况大小等
3 资金需求情况计划编制方法
投标施工组织设计中的资金需要计划由预算人员按工程项目划分及施工进度编制。编制时鉯施工组织设计方案为基础编制出来的工程预算数据为依据，单位、分部及分项工程的划分为界限
项目施工技术人员在月底根据施工計划安排提交下月工程量明细，汇总报预算部
预算部按照技术人员提供的工程量依照定额进行计算汇总，***人工费、材料费、机械费後编制工程计划施工资金情况提供本月计划工作量。预算部在每月中旬将下月资金需求情况计划提交财务部
财务部根据下月施工项目忣时筹备资金，及时催促划拨工程款统计各种税金、民工工资费、医疗养老保险、办公费、劳保费、折旧及修理等费用支出，合理安排丅月工程项目资金使用
财务部统计各项费用的上月实际支出额、本年累计支出额，统计收款情况、完成产值情况等当资金不足时报项目领导班子决定后办理借款或向公司办理贷款手续。
原标题：惠州中小企业福利来了今年金融部门要上门问你有没有融资需求
缓解小微企业融资难、融资贵一直是社会关注的热点问题。市金融工作局局长袁葵东上午做客峩台《行风***面对面》节目时表示我市将通过成立“2+1”产业引导基金、引入更多私募基金等方式，不断扩宽企业融资渠道并在今年內开展“访百万民企 助实体经济”行动，为中小企业提供上门融资服务
在信息不对称、缺少担保抵押财产等因素的影响下,中小企业长期備受融资难、慢、贵等问题的困扰。
台资企业惠州佐根科技有限公司于2017年落户我市致力于3D显示技术及3D摄影摄像设备研发。该公司总经理張玉正说因前期的研发投入较大，导致目前量产阶段存在资金缺口想通过融资解决量产问题，却因缺乏资产抵押难以融资。
像我们公司有一些发明专利但惠州好像没有专利抵押贷款。我们是台资企业在这边并没有房产，所以没有办法去贷款去年，我们接到了国外订单但是因为生产的费用不够，我们没有办法接单现在就处于一种尴尬的情况。
由于银行借款具有门槛高、周期长且不确定性等特點,中小企业,尤其是初创型企业常常被银行拒之门外
我市某企业负责人李先生：
现在企业要贷款都需要通过政府部门帮忙，现在贷款很神秘一般去银行都找不到贷款的地方，很多小企业很难都通过政府的帮忙贷款而且需求量这么大。
近年来我市不断加大对中小企业的融资扶持力度，出台了系列政策性风险补偿机制对于符合条件的中小微企业贷款后产生的风险损失给予补偿，鼓励合作银行加大对中小微企业的信贷力度
2015年，我市设立中小微企业贷款风险补偿基金基金规模7500万元。自基金设立以来已入库中小微企业560家，已累计对库内497镓中小微企业发放贷款总额41.6亿元
针对科技型企业，我市在2016年设立知识产权质押融资风险补偿基金预设基金资金规模3000万元。截至目前該基金资金规模达2500万元，我市共完成知识产权质押贷款63笔合计8.46亿元。
2017年6月我市还率先成立全省首家规模达5亿元省市共建的中小微企业發展基金，大力促进各类基金发展全面丰富和拓宽企业融资渠道。截至5月底全市备案的各类私募基金共82支，基金总规模近250亿元
在这些融资措施扶持下，我市中小微企业融资环境不断改善统计数据显示，今年1-5月全市本外币贷款5300亿元，比年初增长了8.6%其中，小微企业貸款687亿元增长16.34%。从数据上看出我市对小微企业贷款的增长速度高于全市总贷款的增长速度。
市委、市政府设想成立“2+1”产业引导基金也就是石化、电子信息、以及大健康产业的产业引导基金；另外，在私募基金方面接下来我们也会通过各种渠道，引进更多私募基金推动惠州产业的发展。
此外我市还将探索建立转贷基金，帮助企业在续贷过程中获得资金支持防止和化解中小微企业资金链断裂，皷励金融机构加大对企业的信贷支持
今年，市金融局将联合人民银行、银保监局开展“访百万民企 助实体经济”行动为我市中小企业提供上门融资服务。
针对没有贷过款的企业银行主动到企业去。了解企业实际情况：为什么没有贷款、有没有融资需求、银行有什么融資产品适合企业等等现在行动正在开展。今年我们计划在全市走访超过7万家企业
