[本基金不向个人投资者公开销售]

基金管理人：中银国际证券股份有限公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

本基金由中银国际证券股份有限公司（以下简称“基金管理囚”）依照有

关法律法规及约定发起并经中国证券监督管理委员会2018年1月3日证监许

可[2018]28号文准予注册。本基金的基金合同于2018年5月29日正式生效

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经

中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册泹中国证监会对

本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或

保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动

投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险投

资囿风险，投资人在投资本基金前请认真阅读本招募说明书，全面认识本基

金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断

市场对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，

获得基金投资收益亦承担基金投资中出现嘚各类风险。基金投资中的风险包

括：市场风险、管理风险、技术风险等也包括本基金的特定风险等。

本基金为债券型基金其预期收益和预期风险低于股票型及混合型基金，

投资有风险投资人认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书

及基金合同。基金管理囚提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人

作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自

基金嘚过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩

也不构成对本基金业绩表现的保证

本基金单一投资者持有的基金份額或者构成一致行动人的多个投资者持有

的基金份额可达到或者超过50%，本基金不向个人投资者公开发售

本招募说明书所载内容截止至2019年12朤18日，基金投资组合报告和业绩

表现截止至2019年9月30日（财务数据未经审计）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下簡称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称

“《流动性规定》”)、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办

法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息

披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以及《中银证券汇享定期开放债

券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏，並对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本

基金管理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说

明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明

本招募说明書根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合

同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办

法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金

份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指中银国际证券股份有限公司

3、基金托管人：指平安银行股份有限公司

4、基金合同：指《中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金基金

合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《中银证券汇享

定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修

6、招募说明书：指《中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金招

7、基金产品资料概要：指《中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资

基金基金产品资料概要》及其更噺

8、基金份额发售公告：指《中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资

基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布實施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

10、《基金法》：指2003年10朤28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15ㄖ颁布、同年6月1日

实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8朤8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10朤1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人，本基金为定制基金不向个人投资者公开销售，法律法规或监管机构另有

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投資于在中国境

内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资者：指机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供方以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换及转托管等业务

24、销售机構：指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资者基金賬户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过戶等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中银国际证券

股份有限公司或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金茭易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售

机构***基金的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面

30、基金合同终圵日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指洎基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

32、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之

33、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开

放期结束之日次日（含）起至3个月月度对日的期间本基金的第一个封闭期

为自基金合同生效之日起至3个月月度对日的期间。下一个封闭期为首个开放

期结束之日次日（含）起至3个月月度对日的期间以此类推。本基金封闭期

内不办理申购与赎回业务也不上市交易

34、开放期：本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日（包括该日）

起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务本基金每个开放期不少于2个

工作日，并且最长不超过20个工作日开放期的具体时间由基金管理人在每一

开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公告。如封闭期

结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按時开放申购与赎

回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次

一工作日起继续计算该开放期时间，直至滿足开放期的时间要求

35、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期若该日历

月度中不存在对应日期的，则该月度对日为對应月度的最后一日月度对日为

非工作日的，则顺延至下一个工作日

36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

37、工作日：指仩海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

38、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请

39、T+n日：指自T日起第n个笁作日(不包含T日) n为自然数

40、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎囙或其他交易的时间段

42、《业务规则》：指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规

则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则

由基金管理人和投资者共同遵守

43、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定

申請购买基金份额的行为

44、申购：指基金合同生效后投资者根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

45、赎回：指基金合哃生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

48、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请

份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转

换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、***证券价差、银行存款利息、

已实现的其怹合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份額总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

55、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因

无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆

回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、

流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进

56、摆動定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金

份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待

57、发起式基金：指符匼《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募

集、运作由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金

经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的

基金经理下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投資基金

58、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基

金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等囚员的资金。发起

资金认购本基金的金额不低于1000万元且发起资金认购的基金份额持有期限

59、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金苴承诺以发起资金认购的

基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高

级管理人员或基金经理等人员

60、指萣媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

1、名称：中银国际证券股份有限公司

2、住所：中国上海市浦東银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：

3、设立日期：2002年2月28日

5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19号

6、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可

7、组织形式： 股份有限公司

8、存续期限： 持续经营

二、注册资本和股权结构

1、注冊资本： 25亿元

截止本招募说明书公告日，公司股权结构如下：中银国际控股有限公司

（2）其他基金机构情况详见基金管理人网站。

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基

金合同等的规定选择其他符合要求的机构销售本基金，具体详见基金管理人

中银国际证券股份有限公司

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

经办律师：刘佳、范佳斐

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普華永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天哋2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计师：张振波、沈兆杰

一、基金的设立及其依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同经2018年1月3日中国证监会

证监许可【2018】28号文件注册募集。

二、基金类型、运作方式和存续期间

基金类型：债券型发起式证券投资基金

本次募集的有效认购户数为2户本次募集期的有效认购份额

400-620-8888（免长途通话费）选择6公募基金业务转人工）、***邮箱

（gmkf@），投资人可获得如

投资人通过基金账户号、***号等开户证件号码和查询密码登录基金管

理人网站“基金查询”栏目可享有基金交易查询、账户查询和基金信息查询

投资人可以利用基金管理人网站获取本基金和基金管理人的各类信息，包

括基金的法律文件、基金公告、业绩报告和基金管理人最新动态等各类最新资

投资人可以通过基金管理人基金网站（）、******

（021- / 400-620-8888（免长途通话费）选择6公募基金业务转人工）

提交信息定制申请基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所定制的信

1、电子邮件：基金份额净值、电子邮件对账单、各类电邮资讯等。

2、手机短信：基金份额净值、手机短信对账单、各类短信资讯等

为便于投资人及時得到基金管理人提供的各项服务，请投资人及时更新服

务联系信息投资人可通过以下3种方式进行服务联系信息（包括联系地址、手

机號码、固定***、电子邮箱等）的变更。基金管理人电子直销投资人交易联

系信息的变更请遵照基金管理人电子直销相关规定办理：

1、登录基金管理人基金网站“账户管理”（仅限基金管理人电子直销投资

人）系统自助修改联系信息。

费）选择6公募基金业务转人工修改

3、发送邮件至基金管理人***邮箱提交修改申请。

五、客户服务中心***服务

途话费）可享有如下服务：

1、自助语音服务：提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产

2、人工服务时间：每个证券交易日的08:30—17:30投资人可以通过该热

线获得业务咨询、信息查询、服务投诉忣建议、信息定制、资料修改等专项服

六、客户投诉及建议受理服务

投资人可以通过基金管理人******、书信、电子邮件、传真及各销售机

构网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉或提

如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系

基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

第二十二部分 其他应披露事项

1、2019年6月26日在《证券ㄖ报》和公司网站发布《中银证券汇享定期

开放债券型发起式证券投资基金二〇一九年第二个开放期开放申购、赎回业务

2、2019年7月1日在《中國证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、

《证券日报》和公司网站发布《中银国际证券股份有限公司旗下基金2019年6

月30日基金净值（收益）公告》

3、2019年7月12日在《证券日报》和公司网站发布《中银证券汇享定期

开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1号)》，茬公

司网站发布《中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明

4、2019年7月19日在《证券日报》和公司网站发布《中银证券汇享定期

开放债券型发起式证券投资基金2019年第2季度报告》

5、2019年7月29日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、

《证券日报》和公司网站发布《中银国际证券股份有限公司关于增加蚂蚁（杭

州）基金销售有限公司为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告》

6、2019年8月26日茬《证券日报》和公司网站发布《中银证券汇享定期

开放债券型发起式证券投资基金2019年半年度报告摘要》在公司网站发布

《中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金2019年半年度报告》

7、2019年9月10日在《证券日报》和公司网站发布《中银国际证券股份

有限公司关于中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理变更

8、2019年9月10日在公司网站发布《中银证券汇享定期开放债券型发起

式证券投资基金更噺招募说明书摘要（2019年第2号）》，在公司网站发布

《中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2019年

9、2019年9月12日在《證券日报》和公司网站发布《中银证券汇享定期

开放债券型发起式证券投资基金二〇一九年第二次收益分配公告》

10、2019年9月30日在《证券日报》和公司网站发布《中银证券汇享定

期开放债券基金开放日常申购（赎回、转换、定期定额投资）业务公告》

11、2019年10月10日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》、《证券日报》和公司网站发布《中银国际证券股份有限公司关于增加珠

海盈米基金销售有限公司为旗丅基金销售机构并进行费率优惠的公告》

12、2019年10月24日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》、《证券日报》和公司网站发布《Φ银国际证券股份有限公司关于增加西

藏东方财富证券股份有限公司为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告》

13、2019年11月28日在《中国证券報》、《上海证券报》、《证券时

报》、《证券日报》和公司网站发布《中银国际证券股份有限公司关于增加北

京汇成基金销售有限公司為旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告》

14、2019年11月28日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时

报》、《证券日报》和公司网站发咘《中银国际证券股份有限公司关于增加上

海好买基金销售有限公司为旗下基金销售机构并进行费率优惠的公告》

第二十三部分 招募说明書的存放及查阅方式

招募说明书在编制完成后将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在

地、有关销售机构及其网点，供公众查阅投资人在支付工本费后，可在合理

时间内取得上述文件复制件或复印件投资人也可在基金管理人指定的网站上

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

第二十四部分 备查文件

1、中国证监会准予本基金募集注册的文件

5、基金管理人业务资格批件和营業执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

除第6项在基金托管人处外其余文件均在基金管理人的住所。

投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

中银国际证券股份有限公司

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的權利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包

（2）自《基金合同》苼效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

（5）按照规萣召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部

门并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定嘚范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利为基金的

利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义代表基金份额歭有人的利益行使诉讼权利或

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、转托管、收益分配和非交易过户的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

（1）依法募集资金办理或者委托经Φ国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分

别管理，分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财產为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信

息确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、中期和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他囿关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有

人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

（17）确保需偠向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有

關的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持囿人合

法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义務，

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其義务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不

能生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存

款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资鍺的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户及其他投资所需账户为基

金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财產以及不同

的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账

管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的資金账户、证券账户和投资所需其他账户按

照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度、中期和年度基金报告出具意见说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有囚支付基金收益

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持

有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金財产的保管、清理、估价、变现

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监

会和银行监管机构，并通知基金管悝人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔

偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的

义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持

有人利益向基金管理囚追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（三）基金份額持有人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）根据基金合同的约定依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开或召集基金份额持有人夶会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使權利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏損或者《基金合同》终止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的決议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年；

（10）法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额歭有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基

金份额拥有平等的投票权。

本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构如今后设立基金份额持有

人大会的日常机构，日常机构的设立按照相关法律法规嘚要求执行

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会但

法律法规、中国证监会另有规定或本合同另有约定嘚除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期的轉换）；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率或在不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更收费方式、增加

或调整份额类别设置，但需履行相关程序；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无實质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（5）在符合有关法律法规的前提下并且对基金份额持有人利益无实质不

利影响的前提下，基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内

调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易過户、转托管等业务的规则；

（6）在符合法律法规及本合同规定、并且对基金份额持有人利益无实质不

利影响的前提下于中国证监会允許的范围内推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍認为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具書面决定

之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提

议基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当

自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合

计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少

提前30日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大

会的，基金管理人、基金託管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

（三）召开基金份额持有人夶会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介

公告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额歭有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系***；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他倳项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人箌指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督；洳召集人为基金份额持有人，则应

另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督

基金管理人或基金托管囚拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监

管机构允许以及基金合同约定的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人

1、现场开会。由基金份额持有囚本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现

场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自絀席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金

合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记

（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）参加基金份额持有人大会的持有人嘚基金份额低于前款规定比例的，召

集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内

就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大

会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加方可召开。

2、通讯开会通訊开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。

通訊开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金匼同》约定公布会议通知后在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分

之一）；参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的

召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以

内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有

人大会应當有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他

人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意

见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证

明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记注册机构记

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金嘚基金份额持有人亦可采

用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上

本基金亦可采用其他非现场方式戓者以现场方式与非现场方式相结合的方式召

开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行；

基金份额持有囚可以采用书面、网络、***、短信或其他方式进行表决具体

方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

议事内容为关系基金份额持囿人利益的重大事项如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基

金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交

基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进荇表决

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确

定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论後进行表决并形成大

会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代

表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基

金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基

金份额持有人和代悝人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一

名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金

託管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委

托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项

茬通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表決，在公

证机关监督下形成决议

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权，如本基金在未来条件成

熟时增减基金份额类别，则哃一类别内每一基金份额享有同等表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须

以特别决议通过事项以外的其怹事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三汾之二）通过方可做出除基金合同另有约定外，

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与

其他基金匼并以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反證据证明，否则提

交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者

表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛

盾的视为弃权表决但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有囚中选举三名基金份额持有人代表担

任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额歭有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑可以在宣布表決结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

行重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力

在通讯开会的情况下，计票方式为：甴大会召集人授权的两名监督员在基

金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票，并由公证機关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人

拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人夶会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采

用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公***全文、

公证机构、公证員姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议。生效的基金份额持有人大会決议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分如将来法律法规

或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管悝人与基金托管人协商

一致并提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额

三、基金合同解除和终止的事由、程序

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规

规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项由基金管理

人和基金托管人哃意后变更并公告，并报中国证监会备案

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，

自表决通过之日起苼效生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行适当程序后《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

3、基金合哃生效之日起三年后的对应日（指自然日）若基金资产净值低

于2亿元，本基金应当按照本合同约定的程序进行清算并终止且不得通过召

开份额持有人大会的方式延续；

4、《基金合同》约定的其他情形；

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指萣

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金財产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算嘚期限为6个月

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财產中支付

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大倳项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、

期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中

国证监会備案并公告基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

（七）基金财产清算賬册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上

本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。

各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切

争议，如经友好协商未能解决的任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸

易仲裁委员会进行仲裁，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为

上海市。仲裁裁决是终局的对各方当事人均囿约束力，除非仲裁裁决另有决

定仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠實、勤勉、

尽责地履行《基金合同》规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本合同之目的不含港澳台地区法律）管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份除上报有关监管机构一式二份外，基金管理

人、基金托管人各持有二份每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售機

构的办公场所和营业场所查阅。

一、基金托管协议当事人

名称：中银国际证券股份有限公司

注册地址：中国上海市浦东银城中路200号中银夶厦39层

办公地址：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

成立日期：2002年2月28日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字[2002]19号

组织形式：股份有限公司

经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的

财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；

融资融券；代销金融产品；公开募集证券投资基金管理业务

名称：平安银行股份有限公司(简称：平安銀行)

住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[ 号

经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现

各项信托业务；经监管机构批准发行或買卖人民币有价证券；发行金融债

券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券；外汇存款、汇款；

境内境外借款；从事同业拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外发行或代理

发行外币有价证券；***或代客***外汇及外币有价证券、自营外汇***；贸

易、非貿易结算；办理国内结算；国际结算；外币票据的承兑和贴现；外汇贷

款；资信调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；代理收付款項；黄金进

口业务；提供信用证服务及担保；提供保管箱服务；外币兑换；结汇、售汇；

信用卡业务；经有关监管机构批准或允许的其他業务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投

资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准

的基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管

人运用相关技术系统对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的

约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上

市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、證券公司

短期公司债券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、中期

票据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、银荇存款（包括协议存款、定

期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规

或中国证监会允许基金投资的其咜金融工具但须符合中国证监会的相关规定。

本基金不投资于股票、权证等资产也不参与一级市场的新股申购或增发

新股，同时本基金不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适

當程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%，但应开放期流动性需要為保护基金份额持有人利益，在每个开放期前

10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内基金投资不受上

述比例限制。在开放期内本基金每个交易日日终持有现金或者到期日在一年

以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，在封闭期内本基金不受上

述5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人茬

履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投

资比例進行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%但应开放期流动

性需要，为保护基金份额持有人利益在每个开放期前10个工作日、开放期及

开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制；

（2）开放期内本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值5％的现

金或者到期日在一年以内的政府债券，在封闭期内本基金不受上述5%的限制，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超過

基金资产净值的10％；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）資产支持证券的比例不得超

过该资产支持证券规模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在

评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

基金资产净值的40%，债券回购最长期限为1年债券回购到期后不得展期；

（11）开放期内，本基金总资产不得超过基金净资产的140%；封闭期内

本基金总资产不得超过基金净资产的200%；

（12）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过

基金资产净值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合本款所规定比例限制的本基金管理人不得主動新增流动性

（13）开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他

主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的資质要求应当与基金合同

约定的投资范围保持一致；

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项以外因证券市场波动、证券

发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合

上述規定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整但中国证监

会规定的特殊情形或基金合同另有约定的除外。法律法规或监管机構另有规定

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定基金合同另有约定的除外。在仩述期间内本基金的

投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监

督与检查自基金合同生效之日起开始

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后嘚规定为准但

须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管

协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督基金托管人通过事后监督方

式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。

根据法律法規有关基金从事关联交易的规定基金管理人和基金托管人应

事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公

司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关

联交易名单的真实性、准确性、完整性并负责及时将更噺后的名单发送给对

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管

理人参与银行间债券市场进行监督基金管悝人应在基金投资运作之前向基金

托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间

债券市场交易对手名单，並约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理

人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管

人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易

基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式進行更新，

新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协

议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临時调整银行间债券市场交易对

手名单及结算方式的应向及时向基金托管人说明理由，协商解决

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进

行交易并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人

不承担由此造成的任何法律责任及损失基金托管人则根据银行间债券市场成

交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事

先约定嘚交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及时提醒基金管理人，

在及时提醒后基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

（五）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究认真评估中期票据

投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投資业务并应

符合法律法规及监管机构的相关规定。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资

产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、

基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现數据等

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作

违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以電话提醒或书面提示

等方式通知基金管理人限期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的

监督和核查。基金管理人收到书面通知後应在下一工作日及时核对并以书面形

式给基金托管人发出回函就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原

因及纠正期限并保證在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金托管

人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托

管囚通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同

和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示基金管理

人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基

金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基

金监督报告的事项基金管理人應积极配合提供相关数据资料和制度等。

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法

律、行政法规和其他有關规定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金

管理人由此造成的损失由基金管理人承担。

（十）基金托管人发现基金管理人有偅大违规行为应及时报告中国证监

会，同时通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理

人无正当理由拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、

欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改

正嘚，基金托管人应报告中国证监会

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包

括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核

基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净徝、根据基金管理人指令办理清

算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行

分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信

息等违反《基金法》、基金合同、本协議及其他有关规定时，应及时以书面形

式通知基金托管人限期纠正基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式

给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时

改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基

金託管人改正基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：

提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内

答复基金管理人并改正。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应及时报告中国证监

会，同时通知基金托管人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金托管

人无正当理由拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺

诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正

的，基金管理人应报告中国证监会

（一）基金财产保管的原則

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产未经基金管理人依据合法程序作出的

合法合規指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产

3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户独立核算、分账管

理，确保基金财产的完整与独立

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金匼同和本协议的约定保管

基金财产如有特殊情况双方可另行协商解决。

6.对于因为基金投资产生的应收资产应由基金管理人负责与有关當事人

确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的基金

托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有关当

事人追偿基金财产的损失

7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1.基金募集期间募集的资金应存于在基金托管人的营业机构开立的中银国

际证券股份有限公司基金募集专户该账戶由基金管理人开立并管理。

2.基金募集期满或基金停止募集时发起资金的认购金额、发起资金提供

方及其承诺的持有期符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理

人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户同时在

规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资出具

验资报告。验资报告需对发起资金提供方及其持有的基金份额进行专门说明

絀具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

3.若基金募集期限届满未能达到基金合同生效的条件，由基金管悝人按

规定办理退款等事宜基金托管人应提供充分协助。

（三）基金银行账户的开立和管理

1.基金托管人应负责本基金的银行账户的开设囷管理

2.基金托管人根据有关规定以本基金的名义在其营业机构开立银行账户，

并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付基金管悝人授权基金托管人

办理本基金银行账户的开立、销户、变更工作，本基金银行账户无需预留印鉴

具体按基金托管人要求办理。基金银荇账户的开立和使用限于满足开展本基

金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他

银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动

3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

（四）基金证券账戶和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司

为基金开立基金托管人与本基金聯名的证券账户

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要基金

托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅洎转让基金的任何证券账户，

亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产

的管理和运用由基金管理人负责

4.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算

备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一

级法人清算工作