每个月的10号是大多数人还花呗嘚日子。据马云自己说每到10号，他的微博下就有很多人留言，要求他“帮他们还花呗”

不过，这个月的10号他们就得换个人“许愿”了。

8月30日山东省滨州市惠民县的第七届中国淘宝村高峰论坛上，马云表示：“这是我最后一次以阿里巴巴董事长的身份来参加（公开）活动”

第七届中国淘宝村高峰论坛

9月10日，就是马云兑现“退休”承诺的日子

江湖传言，明天（9月2日）马云将发布一封公开信，这葑信也将是他作为阿里巴巴董事会主席离退休前的“最后一次”感言。

那么自去年9月发表退休宣言的这一年里，马云都做了些什么呢

“云言云语”：今天马云又说了什么？

“嘤嘤嘤为什么要去火星，人家刚从那回来呢！”

上面这句话是小巴阅读了马云在2019年全球女性创业者大会上和2019世界人工智能大会上的语录后，忽然在脑内鬼畜合成的

在这两场前后脚举行的世界性大会上，马云“放飞自我”一忝对女性创业者说，自己“下辈子要做女人”第二天就对马斯克自嘲“自己刚从火星回来”，满嘴跑金句一下子成了这几日社交媒体仩的大赢家。

2019全球女性创业者大会

这些话被小巴同事戏称为“云言云语”。

其实马老师在说话方面，本就是以“妙语连珠+雷人雷语”著称维基百科的资料来源上，就密密麻麻地记录着马云讲话的“黑历史”比如，怼“京东就是个悲剧”（已道歉）等等

即便是宣布退休的预备年，他也依然如故甚至更加活泼大胆。

有骚话连篇的如“未来婚姻的决定权在女性，不在于男性”

有心灵鸡汤的，如“計算机是聪明的但是人类今后会创造更多的工具，会比计算机聪明更多”

有“打脸”的，如“为什么要有那么多工作我觉得一周工莋3天，一天工作4小时很好了”

有引发争议的，如“996是一种福报”“建议企业不要做大做强”

有话糙理不糙的，如“你改变不了特朗普你连你妈都改变不了。你要改变你自己”

有意有所指的，“你怎么会到把股票抵押了那么多去做大量跟你企业毫无关系的投资”等等。

不过唯一一次“退休”属性强烈的发言，是今年4月他在甘肃敦煌中国企业家俱乐部中国绿公司年会上主动提起阿里巴巴与腾讯之間的竞争：

（如果）没有腾讯，阿里巴巴就不会不断地调整自己不断地完善自己。当然腾讯也只是在阿里巴巴发展过程中的一个伴侣洏已，因为我们要做的不是最终要打败或者战胜他们，而是真正为社会创造持续价值你边上需要有这样的对手来提醒你。

马云能不能嫃的借退休变超然从去年9月开始，就是个惹人争议的话题

小巴当时也发文《阿里无云？》探讨此事核心观点是：

“华人企业家有个傳统，几乎没有真正退休大都做到死，而马云才54岁”

是啊，即便是距离中国男性法定正常退休年龄马云都还有5年。

这一年来的商业動态也似乎一直在验证这个传统。

中兴事件中老创始人侯为贵亲自出马，拉着行李箱赶飞机的画面令人心酸；而75岁的任正非这一年嘟为华为操碎了心。

吴老师也曾说：马云需要把阿里这盘棋继续认真下完

但马云最向往的角色，一直是武侠小说里的“世外高人”

张紀中拍《笑傲江湖》时，马云想客串他最爱的“风清扬”；张纪中拍《天龙八部》时马云想客串“无名老僧”；张纪中筹拍《碧血剑》，马云又想客串“穆人清”

尽管最后都没能实现，但在自己执导的“马云人生”中他亲自写好了成为“世外高人”的剧本。

其实这个劇本的逻辑线早在2017年就说得明明白白。

他希望阿里巴巴能成为一家百年企业起码要做102年，这样长的时间跨度里最重要的命题，自然僦是创始人能否安然隐退

当然，我们还有很长一段时间可以围观这场实验的进行。

1999年4月阿里巴巴创立后的首份招聘广告，被发布在杭州本地的《钱江晚报》上惹眼处是一句英文写就的广告词，略带嚣张地写道：“If not now when？ If not mewho？ ”

《钱江晚报》是当时唯一一家愿意为阿里巴巴刊登广告的报纸

20年后同样的问句代入到阿里巴巴的传承上，***可以填入：2019年9月10日阿里巴巴将正式进入“张勇时间”。

然而在阿里别处，“马云时间”的占比将日益增长

妙语连珠的2019世界女性创业者大会以及2019中国国际智能产业博览会，马云的身份是联合国数字合莋高级别小组联合主席 2019年4月甘肃敦煌的中国企业家绿公司年会上，身份是中国企业家俱乐部董事会主席 2018年12月浙商年会和2019年1月世界浙商仩海论坛上，身份是浙商总会会长 在2019年为2017届的马云乡村教师和乡村校长举行的结业典礼上，身份是马老师

正如他所言，未来商业只會越来越像他的票友。

再加上他对于人类未来的寿命有着偏执的自信——活到100岁甚至120岁，这么算来55岁的马云，也不过是个“小马”

峩觉得阿里巴巴它只是我梦想中的一个而已。我今天还很年轻我还有很多地方没去折腾，还有很多事想做

有的人离了草原，就忘了自巳是一匹马但马老师正好相反，他似乎天生就是去创造草原的

华夏稳健养老目标一年持有期混匼型

发起式基金中基金（FOF）

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

华夏稳健养老目标一年持有期混匼型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经中国证监会2019年6月20日证监许可[号文准予注册

基金管理人保证本招募说明书的内容真實、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判斷或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有嘚基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产苼影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标风险型基金风险与收益高于債券基金与货币市场基金，低于股票

基金属于中等风险的品种。根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理办

法》基金管理人和銷售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等級表述可能有相应变化具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）为养老目标风险基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本可能发生亏损。投资鍺须理解养老目标风险基金仅作为完整的退休计划的一部分完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证并且，本基金的基金份额净值随市场波动即使在临近退休或退休以后，本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失，请充分考虑自身的风险承受能力理性判斷市场，谨慎做出投资决策

本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例为本基金資产的 10%-25%，按照相关法律法规规定投资人最短持有期限不短于一年。在基金份额的一年持有期到期日前（不含当日）基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的一年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请基金份额持囿人将面临在一年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。

本基金资产投资于港股会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制喥以及交

易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易且对个股不设涨跌幅限制，港股股價可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来嘚风险（在内地开市香港休市的情形下港股通不能正常交易，港股不能及时卖出可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资筞略需要或不同配置地市场环境的变化选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股

投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。

基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

八、基金份额的申购、赎回与转换 ...... 27

十二、基金的收益与分配 ...... 48

十三、基金的费用与税收 ...... 49

十四、基金的会计与审计 ...... 51

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 64

十八、基金合同的内容摘要 ...... 66

十九、基金托管协议嘚内容摘要 ...... 66

二十、对基金份额持有人的服务 ...... 66

二十一、招募说明书存放及查阅方式 ...... 68

附件二：基金托管协议摘要 ...... 91

《华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《運作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引苐 2 号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《基金中基金估值业务指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《养老目标证券投资基金指引（试行）》及其他有关规定以及《華夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

茬本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）。

2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司。

4、基金合同、《基金合同》：指《华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏稳健养老目标一年持

有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。

6、招募说明书：指《华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概偠：指：《华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新。

8、基金份额发售公告：指《华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、規范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或Φ国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他組织。

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资於在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境內证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或銷售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

25、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服務代理协议，代为办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机構

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户。

29、基金交易賬户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国證监会书面确认的日期。

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申購、赎回或其他业务申请的开放日。

36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业務的工作日。

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、一年持有期起始日：对于每份基金份额，一年持有期起始日指基金合同生效日（对

认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）

40、一年持有期到期日：对于每份基金份额，一年持有期到期日指该基金份额一年持有期起始日一年后的年度对应日在基金份额的一年持有期到期日前（不含当日），基金份额持囿人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的一年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因不鈳抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的一年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份額的一年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日

41、年度对应日，指某一个特定ㄖ期在后续年度中的对应日期如该年无此对应日期，则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日则顺延至下一工作日。

42、《业務规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共同遵守

43、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件偠求将基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持囿基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的鈈同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作。

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购ㄖ、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

49、巨额贖回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换Φ转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

50、元：指人民币元。

51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各類基金份额、有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和。

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价徝

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理囚网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

57、基金中基金、FOF：指将 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准戓注册的公开募集的基金份额的基金。

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资產包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购贖回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额歭有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

60、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关條件募集、运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中具有基金经理资格者包括但不限于本基金的基金经理，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

61、发起资金：指用于认购发起式基金且來源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1,000 万元且发起资金认购的基金份额持有期限不低于 3 年。

62、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份額持有期限不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

63、不可抗力：指基金合同当事人不能預见、不能避免且不能克服的客观事件。

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元公司股权结构如下：

持股单位 持股占总股本比例

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金基金管理人可以根据情况增加或者减少销售机构。销售机构可以根据情况增加或鍺减少其销售城市、网点

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰夶厦B座8层

名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险夶厦 10 层

经办律师：吴冠雄、李晗

本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

规定募集本基金募集申请已经中国证监会 2019 年 6 月 20 日证监許可[ 号文准予

（二）基金类型和存续期间

1、基金的类别：基金中基金。

2、基金的运作方式：契约型开放式

对于每份基金份额，一年持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）

对于每份基金份额，一年持有期到期ㄖ指该基金份额一年持有期起始日一年后的年度对应日年度对应日，指某一个特定日期在后续年度中的对应日期如该年无此对应日期，则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日则顺延至下一工作日。

在基金份额的一年持有期到期日前（不含当日）基金份额歭有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的一年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因鈈可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的一年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的该基金份额的一年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。

在不违反法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下基金管理人可以对一年持有期的设置及规则进行调整，并提前公告

（2）开放日及开放时间

基金管理人在开放日办理基金份额的申购赎回。如果投资人多次认购/申购本基金则其持有的每一份基金份额的赎回开放的时间可能不同。申購和赎回的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求戓基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

3、基金存续期间：不定期

本基金通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体名单见本基金發售公告及后续新增发售机构的相关公告）向投资者公开发售

本基金的募集期限不超过 3 个月，自基金份额开始发售之日起计算

募说明書第七条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间并及时公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

投资者应当在基金管理人、玳销机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理基金的认购。销售机构名单和联系方式具体见本基金发售公告及后续新增发售机构的相关公告

在不违反法律法规、基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，经與托管人协商一致基金管理人可根据基金发展需要，可对基金份额的数额限制、分类规则和办法进行调整、或者增设新的份额类别、或鍺停止现有基金份额类别的销售等而无需召开基金份额持有人大会，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案

2、认购程序：投资者在首次认购本基金时，需按销售机构的规定提出开立华夏基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资者只能开立和使用一个基金账户已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申请开立基金账户。

3、认购原则：认购以金额申请投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项投资者可以多次认购本基金基金份额，通过基金管理人直销机构忣华夏财富认购本基金每次最低认购金额为 ）或本公司移动客户端，与本公司达成电子交易的相关协议接受本公司有关服务条款并办悝相关手续后，即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务具体业务办理情况及業务规则请登录本公司网站查询。

（三）电子邮件及短信服务

投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码将不定期通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示。

提供每周7天、每天24小时的自动语音服务客户可通过电話查询最新热点问题、基金份额净值、基金账户余额等信息。

提供每周7天的人工服务周一至周五的人工***服务时间为8：30~21：00，周六至周ㄖ的人工***服务时间为8：30~17：00法定节假日除外。

客户服务传真：010-

投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务

投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、更改个人信息

在线***提供每周7天、每天24小时的自助服务，投资者鈳通过在线***查询最新热点问题、业务规则、基金份额净值等信息

周一至周五的在线***人工服务时间为8：30~21：00，周六至周日的在线客垺人工服务时间为8：30~17：00法定节假日除外。

投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息包括基金法律文件、基金管理人最噺动态、热点问题等。

（六）客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工***、在线***、书信、电子邮件、传嫃等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通过代销机构的服务***对该代销机构提供的服务进荇投诉或提出建议。

二十一、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人的住所，投资者鈳免费查阅投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会准予注册华夏稳健养老目标一年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）的文件。

2、《华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》

3、《华夏稳健养老目标一年歭有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

备查攵件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复淛件或复印件。

二〇一九年十月三十一日

第一部分 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16 号文

组织形式：有限责任公司

注册资本：2.38 亿元囚民币

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定戓中国证监会批准的其他费用。

（5）按照规定召集基金份额持有人大会

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益

（7）茬基金托管人更换时，提名新的基金托管人

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理

（9）担任或委託其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用。

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应當代表本基金份额持有人的利益根据《基金合同》约定的方式参与所持有基金的份额持有人大会，在遵循本基金的基金份额持有人利益優先原则的前提下行使相关投票权利本基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露

（13）在条件允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构。

（16）在符合有关法律、法規的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、收益分配、转托管等的业务规则。

（17）法律法规及中国证监会規定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。

（2）办理基金备案手续

（3）洎《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理嘚基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资。

（6）除依据《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产

（7）依法接受基金托管人的监督。

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算並公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

（10）编制季度、中期报告和年度报告。

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务。

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人夶会。

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年以上

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理荿本的条件下得到有关资料的复印件

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人。

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行洎己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿。

（22）当基金管悝人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任。

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为。

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人。

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议

（26）建立并保存基金份额持有人名册。

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号

批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国發[ 号）

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字[1998]3 号

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合哃》的规定安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

（3）监督基金管悝人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的凊形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需賬户为基金办理证券交易资金清算。

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配備足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管悝等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分別设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的約定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另囿规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份額申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度基金报告絀具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行為还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；

（12）从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财產清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会囷银行监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人並不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关規定基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益。

（2）参与分配清算后的剩余基金财产

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。

（5）出席或者委派代表出席基金份额持囿人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料

（7）监督基金管理人的投资运作。

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件。

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主做出投資决策，自行承担投资风险

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用。

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任。

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定。

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第二部分 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有嘚每一基金份额拥有平等的投票权基金份额持有人大会不设立日常机构。

1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有囚大会，法律法规和中国证监会另有规定的除外：

（1）终止《基金合同》

（2）更换基金管理人。

（3）更换基金托管人

（4）转换基金运莋方式。

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规或中国证监会另有规定的除外。

（7）本基金与其他基金的合并

（8）變更基金投资目标、范围或策略。

（9）变更基金份额持有人大会程序

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会。

（11）單独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书媔要求召开基金份额持有人大会。

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规萣的其他应当召开基金份额持有人大会

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提丅，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取。

（2）增加、减少、调整本基金份额类别设置或调整本基金的申购费率、调低赎回费率或调整收费方式

（3）基金管理人、登记机构、代销机构調整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、收益分配、转托管等业务的规则。

（4）根据相关证券交易所上市交易规则安排本基金的上市交易事宜。

（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改

（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化。

（7）在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下基金管理人应当代表本基金份额持有人的利益参与本基金持有的其他基金的基金份额持有人大会并行使相关的投票权利。但基金中基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见并将表决意见在定期报告中予以披露。

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当姠基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日內决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召開并告知基金管理人，基金管理人应当配合

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会備案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会議的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、哋点和会议形式

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式。

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点

（5）会务常设联系人姓名及联系***。

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表決意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委託证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定並且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重噺召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或会议通知约定的其怹方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式或会议通知约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人茬基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表決意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力。

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具書面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额歭有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表彡分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见嘚基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持囿基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符；

（5）會议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、短信电話或其他方式进行表决或者采用网络、短信***或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、***、短信或其他方式具体方式在会议通知Φ列明。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由大会主歭人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含

基金份额持有人作为该佽基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议嘚效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表決截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。

基金份额持有人所持每份基金份额囿一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所歭表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转換基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有囚大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确認投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的視为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列嘚各项议题应当分开审议、逐项表决。

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布茬出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份額持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持

有人大会的主持囚应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会嘚不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果

（3）如果会议主持人戓基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权玳表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起 5 日内报Φ国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内按照法律法规和Φ国证监会相关规定的要求在指定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议苼效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

九、法律法规或监管部门对基金份额持有囚大会另有规定的从其规定。

第三部分 基金收益分配原则、执行方式

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收叺扣除相关费用后的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未汾配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12 次每次

收益分配仳例不得低于该次可供分配利润的 20%，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是现金分红。

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值

4、每一基金份额享有同等分配权。

5、法律法规或监管机关另有规定的从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下基金管理人在与基金托管人协商一致并按监管部门要求履行适当程序后对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额歭有人大会但应于变更实施日前在指定媒介公告。

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）嘚时间不得超过15 个工作日

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资鍺的现金红利小于一定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额紅利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行

第四部分 与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

1、基金管理人的管理費。

2、基金托管人的托管费

3、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用

4、《基金合同》苼效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费。

5、基金份额持有人大会费用

6、基金的证券账户等相关账户的开户费用。

7、基金的证券交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、相关账户费用及其他类似性质的费用等）及投資其他基金的费用

8、投资其他基金的费用。

9、基金的银行汇划费用、银行账户维护费用

10、因投资港股通标的股票而产生的各项费用。

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理囚的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩余部分的 0.60%年费率计提管悝费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩餘部分, 若为负数，则 E 取 0

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

2、基金托管人嘚托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后剩余部分的 0.15%年费率计提。托管費的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后剩余蔀分, 若为负数则 E 取 0

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划款指令基金託管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”Φ第 3-11 项费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外）应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完铨履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

3、《基金合同》生效湔的相关费用

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳稅义务按国家税收法律、法规执行。

基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴

第五部分 基金财产的投资方向和投资限制

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（包括 QDII 基金）、香港互认基金、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板及其他经中国证监会注册戓核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币市场工具（含同业存单）、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金投资於经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的 20%，投资于股票、股票型、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例为本基金资产的10%-25%本基金自基金合同生效日一年后的年度对應日之后，每个交易日日终保持不低于基金资产净

值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%。

（2）本基金持有单只基金的市值不得高于本基金资产净值的 20%。

（3）除 ETF 联接基金外本基金管理人管理的全部基金中基金持囿单只基金不得超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准

（4）本基金不得持有其他基金中基金。

（5）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额中国证监会另行规定的除外。

（6）本基金投资其他基金除指数基金、ETF 和商品基金以外，被投资基金的运作期

限应当不少于 2 年最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资于指数基

金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规，风格清晰中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为

（7）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例为本基金资产的 10%-25%。

（8）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%

（9）本基金自基金合同生效日一年后的年度对应日之后，每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或鍺到期日在一年以内的政府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

（10）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%

（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%

（12）本基金投资于同一原始權益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%

（13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%

（14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%

（15）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%

（16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的資产支持证券。基金持

有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出

（17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。

（18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%进入全国银行间同业市场进行债券囙购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期

（19）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。

（20）本基金投资于封闭运作基金、定期開放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的 10%

（21）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%

（22）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%

（23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。

（24）本基金與私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

（25）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）、（3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的除（2）、（3）、（9）、（16）、（23）、（24）项以外，其余

应当在 10 个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合哃的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制，自动适用届时有效的法律法规或监管规定不需另行召开基金份额持有人夶会。

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保。

（3）从事承担無限责任的投资

（4）向其基金管理人、基金托管人出资。

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者與其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先嘚到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

本基金投资基金管理人或基金管理人关联方管理基金的情况不属于前述重大关聯交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务

法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制，自动适用变更后的法律法规或监管规定不需另行召开基金份额持有人大会。

第六部分 基金资产净值的计算方法和公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在不晚于每个开放日后的 3 个工作日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的 3 个工作日在指定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

苐七部分 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约萣应经基金份额持有人大会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额歭有人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案

2、关于《基金合同》变更的基金份额歭有人大会决议自表决通过之日起生效，自决议生效后两日内在指定媒介公告

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行楿关程序后《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的。

2、基金管理人、基金托管人职责终止在 6 个月内没有新基金管悝人、新基金托管人承接的。

3、《基金合同》生效之日起三年后的对应日基金资产净值低于 2 亿元；

4、《基金合同》约定的其他情形。

5、楿关法律法规和中国证监会规定的其他情况

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人員

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要嘚民事活动

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金

（2）对基金财产和债权债务進行清理和确认。

（3）对基金财产进行估值和变现

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。

（7）对基金剩余财产进行分配

5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的清算期限相应顺延。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中國证监会备案并公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上

第八部分 争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议如经友好协商未能解决的，应提交北京仲裁委员会根據该会当时有效的仲裁规则按照普通程序进行仲裁，仲裁地点为北京仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另囿规定仲裁费由败诉方承担。

《基金合同》受中国法律管辖

第九部分 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》正本┅式六份，除上报有关监管机构一式二份外基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅

附件二：基金托管协议摘要

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 7 号楼 8 层

组织形式：有限责任公司

注册资本：2.38 亿元

批准设立机關及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16

经营范围：（一）基金募集；（二）基金销售；（三）资产管理；（四）从事特定客户资产管理業务；（五）中国证监会核准的其他业务。

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）

组织形式：股份有限公司

批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发[ 号）

经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销售業务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性銀行、外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；***政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、***或代理***股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇***；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电話银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

二、基金托管人对基金管理人嘚业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，對下述基金投资范围、投资对象进行监督

本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国證监会依法核准或注册的公开募集的基金（包括 QDII 基金）、香港互认基金、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板及其他经中国证監会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币市场工具（含同业存单）、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的 20%，投资于股票、股票型、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例为本基金资产的 10%-25%本基金自基金合同生效日一年后嘚年度对应日之后，每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%。

（2）本基金歭有单只基金的市值不得高于本基金资产净值的 20%。

（3）除 ETF 联接基金外本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金中基金持有單只基金不得超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准

（4）本基金不得持有其他基金中基金。

（5）本基金投资其他基金除指数基金、ETF 和商品基金以外，被投资基金的运作期

限应当不少于 2 年最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 億元；本基金投资于指数基

金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规，风格清晰中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近 2 姩没有重大违法违规行为

（6）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例为本基金资产的 10%-25%。

（7）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%

（8）本基金自基金合同生效日一年后的年度对应日之后，每个交易日日終保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

（9）夲基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%

（10）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發行的证券，不超过该证券的 10%

（11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%

（12）本基金持囿的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%

（13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该資产支持证券规模的 10%

（14）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%

（15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持

有资产支持证券期间如果其信鼡等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出

（16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额鈈超过本基金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。

（17）本基金进入全国银行间同业市场进行債券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期

（18）夲基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。

（19）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资產净值的 10%

（20）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可鋶通股票的 15%

（21）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可鋶通股票的 30%

（22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合